新華社南寧1月20日電  題：不符合條件也能取公積金？——起底騙提套取公積金“黑色鏈條”

新華社“新華視點”記者 盧羨婷、林凡詩

“內(nèi)部公積金提取一小時到賬”“不管你有房無房都可提取公積金”……看到這樣的小廣告，有的公積金繳存職工動了“歪腦筋”：反正都是自己的錢，取出來又何妨？于是聯(lián)系“黑中介”，成功提取了公積金。

兩個月前，廣西百色警方破獲了一起騙提套取公積金案件，抓獲犯罪嫌疑人11人，其中9人因涉嫌偽造、變造、買賣國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪被逮捕，違規(guī)提取公積金的“黑色鏈條”被曝光。85個違規(guī)提取人被列入公積金系統(tǒng)失信人員名單。

小廣告引來80余人違規(guī)提取公積金

2021年5月，一條“內(nèi)部提取公積金”小廣告被轉(zhuǎn)發(fā)到百色市住房公積金管理中心的微信工作群里。中心展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了一條內(nèi)外勾結(jié)騙提公積金的犯罪線索。

“我想提取公積金，需要什么材料？”

“只要提供你的身份證和銀行卡就可以了。”

“聽說有人被查出來而且通報了，你們怎么保障安全性？”

“你放心，我們公積金內(nèi)部有人可以操作，安全絕對可以保障。”

百色市住房公積金管理中心提取科科長楊清宇撥通小廣告上的電話，假裝是想提取公積金的職工，獲取了重要信息，由此展開自查，迅速鎖定中心原聘用人員王某祥有重大嫌疑。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王某祥調(diào)到樂業(yè)管理部工作不到半年，管理部公積金提取業(yè)務(wù)出現(xiàn)了激增。“樂業(yè)管理部是百色業(yè)務(wù)量最少的縣區(qū)管理部，可2021年3月底至5月初有40筆業(yè)務(wù)是在上班之前或者下班后辦理的，而且大部分是跨管理部辦理的通取業(yè)務(wù)，非常可疑。”楊清宇說。

百色市住房公積金管理中心立即派出專項工作組對王某祥開展談話調(diào)查，王某祥對其勾結(jié)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助職工違規(guī)提取住房公積金的事實供認(rèn)不諱。

針對發(fā)現(xiàn)的問題，百色市住房公積金管理中心在全系統(tǒng)開展排查整治，同時向百色市公安局提交有關(guān)材料和線索。2021年6月，樂業(yè)縣公安局接到百色市公安局移送案件后，立即成立專案組展開偵查，打掉了這個騙提住房公積金團(tuán)伙。

經(jīng)查，王某祥為牟取私利，與非法中介機(jī)構(gòu)勾結(jié)，招攬需要提取住房公積金的人，通過偽造印章、親屬關(guān)系證明、購房合同等為他人騙提住房公積金，從中抽取騙提總金額15%至25%的好處費(fèi)。

辦案民警楊光猛說，很多騙提人只是向“黑中介”提供了身份證和銀行卡，至于是以什么方式提取公積金的，他們并不清楚。“很多材料一看就是假的，比如偽造親屬關(guān)系證明，有些人根本不認(rèn)識就成了‘夫妻’。”

這起案件嚴(yán)重侵害了國家正常的公積金管理秩序，造成公積金專戶重大損失。80多名騙提人被要求如數(shù)歸還資金。

騙提套取公積金“黑色鏈條”如何形成

隨著案件水落石出，騙提套取公積金背后的“黑色鏈條”也被挖出。受訪的辦案民警和公積金管理中心專項工作組人員表示，違規(guī)套取公積金行為時有發(fā)生，此類案件點多面廣、隱蔽性強(qiáng)，打擊治理難度大。

這起案件中，騙提人數(shù)量多，涉案團(tuán)伙分工明確。公積金管理中心“內(nèi)鬼”負(fù)責(zé)內(nèi)部操作，“黑中介”負(fù)責(zé)尋找客戶，根據(jù)客戶信息了解所需材料，再找相關(guān)人員偽造合同、發(fā)票等材料。

據(jù)了解，團(tuán)伙成員之間單線聯(lián)系，隱蔽性強(qiáng)。王某祥最先勾結(jié)“熟人多、路子廣”的曾某城，曾某城發(fā)動下線尋找客戶，再把客戶信息發(fā)給王某祥，由王某祥通過內(nèi)部系統(tǒng)查詢客戶資料和可提取金額，并將需要的材料反饋給曾某城，曾某城再將信息交給他的下線。

王某祥供述，曾某城安排盧某從南寧市快遞材料給他。而盧某稱自己對虛假材料來源一概不知，只是按照曾某城的指示，把這些材料快遞給王某祥。公安機(jī)關(guān)通過快遞公司調(diào)取案發(fā)期間所有和盧某有關(guān)的快遞，最終鎖定負(fù)責(zé)偽造購房合同的犯罪嫌疑人蘇某興、胡某等人，而負(fù)責(zé)偽造工程建設(shè)規(guī)劃許可證及印章的另有其人。

公安機(jī)關(guān)根據(jù)大量中介費(fèi)及資金流向，進(jìn)一步偵查、篩選，最終確定了主要犯罪嫌疑人，并將其全部抓獲歸案。負(fù)責(zé)偽造工程建設(shè)規(guī)劃許可證的陳某偉從2016年起就開始偽造各類證件、印章。“我們在陳某偉的手機(jī)相冊中就發(fā)現(xiàn)他偽造的軍官證、結(jié)婚證等。”楊光猛說。

百色市住房公積金管理中心副主任秦然說，近年來通過偽造各類證件騙提公積金的行為屢見不鮮。“實際上現(xiàn)在還源源不斷有職工拿假材料來取公積金。我們每年都向公安局移交一批假材料，希望他們嚴(yán)查背后的‘黑中介’。”

楊光猛說，騙提套取公積金犯罪成本低，以致“黑中介”層出不窮。“偽造證件、合同、票據(jù)和私刻公章均屬違法行為，以此牟利的中介機(jī)構(gòu)和個人均涉嫌觸犯法律。公安機(jī)關(guān)將嚴(yán)厲打擊此類犯罪，絕不手軟。”

既防騙提公積金也需反思提取難

記者調(diào)查了解到，目前百色市住房公積金管理中心已向違規(guī)提取職工送達(dá)“失信行為處理決定書”，限10個工作日內(nèi)將騙提資金全部退回，對未按時退回違規(guī)提取資金的職工，已向其所在繳存單位送達(dá)通報。所有違規(guī)提取人均被取消3年或5年內(nèi)提取住房公積金和申請住房公積金貸款的資格。

截至目前，百色市住房公積金管理中心共追回違規(guī)提取資金538.78萬元，尚有21名職工未退回違規(guī)提取資金，金額合計230.11萬元。百色市住房公積金管理中心主任劉昊朋表示，限期內(nèi)拒不清退資金的職工，將被納入百色市社會信用體系失信黑名單，違法違規(guī)線索將移交公安機(jī)關(guān)或紀(jì)檢監(jiān)察部門處置。

為確保住房公積金提取工作的合規(guī)性，百色市住房公積金管理中心進(jìn)一步明確每個崗位的職責(zé)，每筆經(jīng)辦業(yè)務(wù)的完整過程都建立了操作日記。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，當(dāng)前公積金管理系統(tǒng)仍面臨與其他部門數(shù)據(jù)共享不暢等問題，由于不能及時調(diào)取公安、金融等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，難以在第一時間甄別公積金提取材料真?zhèn)危酱ㄟ^部門信息共享認(rèn)證、計算機(jī)算法審批等，減少人工審核造成的失誤或違規(guī)操作風(fēng)險。

《住房公積金管理條例》規(guī)定，住房公積金應(yīng)當(dāng)用于職工購買、建造、翻建、大修自住住房，任何單位和個人不得挪作他用。近年來，公積金的用途有所增加，但仍有不少群眾認(rèn)為提取限制多，許多職工不買房，公積金個人賬戶中的存款一直沉睡；公積金提取不能用于購房首付款，有的職工借錢湊首付，辦完相關(guān)手續(xù)再提取公積金還款。

廣西社科院宏觀經(jīng)濟(jì)研究所副所長寧常郁認(rèn)為，應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化住房公積金的使用和管理制度，既要防范風(fēng)險、堵漏洞，又要降低門檻，多從人性化管理角度考慮，更充分發(fā)揮公積金政策作用，讓老百姓從中得到實惠。