專家說法

　　強化金融監管

　　警惕高息誘餌

　　記者在采訪中了解到，近年來，以各種真實或虛構項目為載體，以高額利息為誘餌，以穩賺保本為“壓驚石”的非法集資案呈高發態勢。

　　海南大學經濟管理學院教授李仁君說，為避免非法集資案的發生，應加強對大額資金的源頭監控。對大額資金的“審查”，商業銀行首先要明確資金來源監控，把好準入關，避免因為商業銀行之間競爭激烈，對開戶入賬的一些大額資金的來源和走向放松警惕，讓初步核查變成走過場。

　　據了解，根據中國人民銀行2006年制定的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構在單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金匯款等業務，金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，以電子方式向人民銀行的中國反洗錢監測分析中心報送。

　　然而，據辦案人員介紹，在沈桂林集資詐騙案中，沈桂林在交通銀行、工商銀行、建設銀行、光大銀行等海口市11家商業銀行開設賬戶，動輒近億元的大額資金進出個人賬戶，幾乎沒有一家銀行對此資金有過通報。

　　此外，李仁君認為，有關部門的監管也需進一步完善，應加強與公安、商業銀行、法院等部門的協作，建立多部門聯動機制，防止監管真空。

　　不可忽視的是，參與者過度“逐利”的心理成為非法集資的溫床。海南省公安廳經偵總隊副總隊長杜衡提醒，天上不會掉餡餅，群眾對高息攬金的現象需加強戒備，避免造成不必要的損失。

　　據新華社