從上海自貿試驗區事中事后監管的實踐來看，要做好對市場主體海量的經營行為的全程監管，要解決三個難點。一是監管中的信息不對稱問題；二是監管動力不足問題；　三是監管權威不夠問題。監管信息、監管動力、監管權威這三者構成監管機制優先運行的不可或缺的要素，同時是確保監管效果的關鍵因素。三要素相互聯系，相互促進，共生共存。如果缺少某一個要素，監管效果就會大打折扣。

先來看信息不對稱。從上海自貿試驗區的情況來看，上海自貿試驗區有8萬家各類市場主體，各方面需要監管的事務呈現天文數字。面對如此龐大的信息，政府監管部門不可能完全掌握。尤其是對某一個監管部門而言，由于缺乏信息共享，對其他監管部門的信息難以及時掌握，所以，就單一部門而言，它的信息是不充分的。此外，與瞬息萬變的市場運行而言，政府部門所掌握的信息具有靜態性和滯后性，導致監管的滯后，甚至難以跟上。

再來看動力不足。首先，政府監管具有外部性：上海自貿試驗區監管機關及其人員承擔監管的成本，包括資金、實踐、精力、設備等，而獲得更多收益的是消費者、企業等，包括試驗區外的消費者、企業等。這種外部性可能降低監管機構和人員的動力。其次，就監管工作而言，不僅費時費力（對試驗區大量新型的業態和經營行為的監管更是如此），甚至吃虧不討好。第三，監管機關和人員的惰性。由于缺乏工作熱情、責任感、使命感，造成它們對工作的不投入，難以做到恪盡職守。

最后看權威性不夠。如果對試驗區大量不同所有制、內外資企業的監管難以做到一視同仁就會損害監管權威。另外一個值得注意的問題是，在試驗區簡政放權的過程中，一些中介組織會承擔政府轉移的監管事項，如會計、審計、質量檢測等事務。在這些社會力量參與市場監管的過程中，由于這些機構的非公權力屬性，以及它們不具有處罰職能而影響監管的權威性。

要解決上述三個難點問題，就不能僅僅依靠政府一家來從事事中事后監管。根據多元共治理論，必須整合政府部門、行業協會、企業自身、社會公眾的力量，化解試驗區事中事后監管的難題。

依靠多元共治，有效解決監管信息不對稱問題。一是政府各監管部門打破信息孤島，利用現代信息網絡技術建立信息共享平臺，提升各個部門的信息量。二是重視行業協會參與監管。有時行業協會比政府更了解各行各業的經營管理行為，它們的加入極大地擴大了信息資源。三是企業自身的自律自控可以減少各種道德風險和機會主義行為，大大降低需要監管的事務和信息。四是提倡包括消費者在內的社會公眾參與監督，成千上萬的消費者（甚至包括一些行業的舉報者）會提供大量的信息，這些信息被各種媒體廣泛傳播，有效減少監管者和被監管者的信息差距。

依靠多元共治，有效解決監管動力不足問題。由于外部性等原因，監控動力不足一般存在于政府部門。在多元共治中，引入了消費者、利益受損的市場主體等，由于它們有更直接的利益訴求——通過監管可以挽回或小或大的損失，某種程度上說，它們的監控動力高于缺乏直接利益訴求的政府部門，政府部門依法處理維護它們的合法權益。而且隨著維權意識的日益增強，利益受損者的監管動力也會不斷增大。

依靠多元共治，有效解決監管權威不夠問題。行業協會、中介組織、社會公眾等的監控存在權威性不夠的問題。但通過政府公權力部門的監控主導作用可以有效解決這一問題。比如，通過受理各種舉報，嚴厲查處市場主體的各種違法違規行為，施以從警告、罰款到吊銷營業執照的處罰，甚至對違法亂紀的當事者科以刑罰，可以極大地起到震懾作用。

政府部門、行業協會、企業自身、社會公眾共同構成上海自貿試驗區事中事后大監管格局。它們的相互作用可以有效形成合力，增強事中事后整體監管效能。從結構上看，政府監管由于公共權力的介入而居于上層，它從上至下監管各個市場主體。行業自律和企業自控一般在政府指導下進行，它們位于中層，尤其是行業協會起到上傳下達的作用。公眾參與由于具有分散性和自發性，效力較小，處于下層，對于大型經營主體而言，它們發揮從下至上的監督作用。從功能上看，事中事后大監管格局包括政府制定政策法規以及執法、行業協會出臺行業標準和某些業務性工作、企業遵紀守法、社會公眾投訴以及輿論監督，這四方面的結合構成一個有機整體，有效解決試驗區事中事后監管難題。

（作者：上海財經大學教授　蔣碩亮）