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“金字塔式”合伙人是中晉另一個圈錢招數

北青報記者探訪中晉系營業部的時候曾遇到多名中晉員工，他們現在完成了“角色轉換”，成為維權者。一名投資者說，身陷局中，雖然身邊有親戚勸阻，但當時醒不過來。據其介紹，中晉的內部組織形式跟傳銷很相似，級別與業績和發展的下線以及客戶金額的保有量來定，保有量越多，等級越高。當等級達到四五級就可以升職為組長。

據介紹，中晉正式員工一般每月到手工資約7000元，員工每拉80萬元理財資金，每月的工資可增加3500元，員工之間形成了競爭攀比之風。

另外，在業績考核上，中晉資產實行嚴格的淘汰制度，“如果業績不達標，直接淘汰走人，不會有什么試用期。”壓力和獎勵的雙重刺激下，中晉資產大部分員工也購買了公司的產品。很多員工在微信朋友圈開始狂轟濫炸，拉上親戚朋友一起投資。中晉客戶中員工家屬占了很大一部分比例。

“金字塔式”合伙人是中晉圈錢的另一個圈錢模式。北青報記者查詢工商注冊資料顯示，上海中晉一期股權投資基金有限公司旗下的有限合伙企業高達149家。據悉，中晉的合伙人種類繁多，包括一般合伙人、高級合伙人、明星合伙人、超級合伙人、戰略合伙人，以及永久合伙人，層級結構分明。

中晉官網此前披露的一則“中晉一期基金50億完成募集”公告顯示，“截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計劃籌資 2.6億元。通過合伙制股權基金模式，中晉一期，以非公開的方式向具有風險識別與風險承受能力的投資者募集，募集資金主要投資于非上市公司可轉債，之后通過被投資項目資產證券化實現在二級市場退出，為投資人實現投資目的。”

“朋友圈”的賣力營銷、“金字塔式”分銷模式，于是，一個金融傳銷的局越做越大。直到4月6日，警方通報，之前中晉出現資金鏈斷裂，借新還舊，存在較多虛假項目。部分局中人才開始醒悟過來。

揭秘

中晉百億級詐騙平臺是如何打造的？

短短幾年時間，中晉系為何能在中國經濟金融最發達地區造成這么大一個龐氏騙局？

根據上海市公安局發布的公告，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及外省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業，租賃高檔商務樓和雇傭大量業務員。

工商注冊資料顯示，中晉資產管理(上海)有限公司成立于2013年2月，注冊資本為1億元人民幣，法定代表人郭亮。對外投資企業63家，國太投資控股(集團)有限公司是其唯一的股東。北青報記者查詢相關資料得知，其投資企業多數為2015年前后成立的空殼公司。這些公司涉及各行各業，地產、金融、黃金、餐飲、科技、旅行社、保潔、航空設備、汽車租賃、服裝設計、洗浴中心、游艇等幾乎無所不包。而對外投資控股企業中，往往又投資設立了大量企業，以上海中晉一期股權投資基金有限公司為例，其對外投資企業高達149家。

國太控股則成立于2013年5月，注冊資本1.95億元，法定代表人陳佳菁。據其官網介紹，國太控股目前控股上市公司3家，非上市公司120家，集團共設有七大事業部，分別投資交通運輸、建筑、房地產、金融、批發零售、商業服務、信息技術等領域。北青報記者注意到，其對外投資控股企業與中晉資產管理(上海)有限公司多有重合。也就是說，這100多家關聯企業的幕后就是國太控股，而中晉資產則更多充當資本運作平臺的角色。

中晉設立100多家企業做何用途？從上海警方通報的內容來看，這些企業為其虛假業務、關聯交易、虛增業績等提供了便利，掩蓋不可告人的目的，并騙取投資人信任。

根據一份“中晉金鑰匙三號《中晉合伙人計劃》”內容，該計劃是由國太控股旗下中晉資產管理有限公司為普通投資者量身定做的私募基金類理財產品，投資方向主要是國太控股旗下子公司的股權投資及對其進行流動性資金借款(主要為銀行委托貸款)。其產品特點是活期理財，利息日結，隨時提取本金和利息，5萬元起購。從其介紹來看，有很大的自融嫌疑。

上海財經大學一名研究經濟法的青年教師與北青報記者交流時提到，在中晉一案中，以“有限責任”為核心的現代企業制度被中晉系玩弄于股掌之中，這100多家關聯企業就好比是一個個“裝甲群”，開疆辟土，讓其能夠在很短的時間內打造出一個百億級別的詐騙平臺。本來“注冊資本認繳登記制”是為了鼓勵創新，激活中小企業，實踐中卻很遺憾地被大量騙子所利用。