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央行重拳出擊!這幾類人不能在銀行開戶了
(原標題:@所有人!銀行重拳出擊!這幾類人不能在銀行開戶了...)
你害怕身份證丟失以后,別人拿去銀行開戶?現在不用擔心這種風險了。中國人民銀行25日下發通知,要求加強開戶管理,有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。加強可疑交易報告后續控制措施,切實提高洗錢風險防控能力和水平。趕快看看!
一、 加強開戶管理,有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為
(一)切實履行客戶身份識別義務,杜絕假名、冒名開戶。
各銀行業金融機構和支付機構應遵循“了解你的客戶”的原則,認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定,區別客戶風險程度,有選擇地采取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證、網絡信息查驗等查驗方式,識別、核對客戶及其代理人真實身份,杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
編輯:周佳佳
關鍵詞:央行 重拳出擊 銀行開戶