陌生來電牽出“詐騙洗錢案”

陳莎（化名）今年35歲，本科畢業于“211工程”高校，研究生畢業于“985 工程”高校，現在是武漢東湖高新區某中學教師。一直以來，她的生活、工作都很順利，如果不是這場騙局，她都難以想象：“這個世界上怎么會有這么壞的人啊？”

去年11月18日下午2點，一個陌生電話打來，對方自稱社保局工作人員，查到陳莎的社?？▉G失，卡片被人拿到湖南長沙消費了八千多元。陳莎的社?？ù_實在幾天前丟了，連忙追問怎么辦。對方稱，可能是被人盜刷，讓她趕緊報案，并直接將電話轉至湖南省公安廳。

電話那頭傳來一名男子聲音，自稱叫陳偉，是湖南省公安廳刑偵大隊民警。陳偉稱，在幫她查詢社?？ㄟz失過程中，意外發現陳莎名下有張銀行卡，卡內有250多萬人民幣，牽涉到一樁詐騙洗錢案。

“你電信詐騙我吧？”陳莎起了疑心。對方很生氣。不過，電話很快被另一名男子接過去，語氣很是溫和謙遜。接電話的男子自稱叫李清，是湖南省公安廳刑偵大隊隊長。

為了打消陳莎的疑惑，李清準確報出了陳莎的身份證號碼、家庭住址、工作單位及其老家地址。這下，陳莎徹底相信了。

“你不知道現在信息泄露很嚴重嗎？買房買車都可能被人家知道個人信息啊！”如今提起此事，陳莎丈夫（云雷）很惱火。

輕信對方接連轉賬

不過，這些事情，陳莎都沒告訴丈夫。

她按要求做后，李清才告訴她，他們正在偵辦一起特大詐騙洗錢案，某銀行經理張靜用他人名義辦卡洗黑錢，陳莎就是其中一個。李清追問其財產狀況，陳莎稱自己只有一張工資卡，卡內大概有2萬元。李清以資金優先清查為名，讓其轉錢到銀監局安全賬戶。她轉賬了第一筆錢：19110元。

李清叮囑，不能將此事告訴任何人，因為張靜團伙勢力很大，如果被發現有其他人知道，可能也會被卷入洗錢案之中。他還貼心表示，讓陳莎每天早中晚三次短信匯報行蹤，為了讓他們知道她的安全。

本文圖均為 楚天都市報 圖11月24日，李清再次致電，稱陳莎原本應該被拘留，但是他們相信她，可以讓其在外面配合辦案，前提是要交10萬元的取保候審費。家里老公管錢，陳莎沒有積蓄了，只好以投資為由，找幾個閨蜜借了10萬元。

后來，李清又稱為了證明陳莎有財力，沒必要參與洗錢，還要往安全賬戶轉賬，金額最少要達到銀行卡金額250萬的一半。為此，陳莎說要換車，找老公要來25萬元。又說母親患重病，分別找20多位朋友借了錢。

錯把真警察當假警察

錢沒湊夠，李清讓她找銀行貸款。而銀行在審查時，需要給其親朋打電話核實。按李清指示，她用老公的身份證辦了新手機卡，來電轉移到李清手機上。提供的朋友電話，也都是李清發來的。

從去年12月2日到今年3月2日，陳莎將120萬元轉到了安全賬戶。蓋有銀行公章的流水單，清楚記錄了這些打款記錄，對方提供的賬號也不停在變。

戲劇性的一幕出現了。3月9日一早，陳莎接到來電提醒，一個福建的電話曾在前一天晚上10點來電。回電話后得知，電話是晉江市公安局打來的，大意是在偵辦一起電信詐騙案時，發現陳莎曾向一個騙子賬戶里打過錢，提醒她可能正在遭遇詐騙，建議盡快報警。

不過，陳莎認為對方是假警察，沒有在意，繼續對李清深信不疑。

但李清又說，法院發現李清等公職人員從中幫助陳莎，他們被停職。此前爭取到打款一半的便利也被駁回，必須補足250萬元。因被停職，李清不便再介入，這時，新人出場了。他號稱是湖南省檢察院副檢察長，姓劉。

銀行跑完了，陳莎開始跑借貸公司。她幾乎跑遍了武漢三鎮，還去了黃岡，找了40多家貸款公司，最終在21家貸款公司成功貸款，其中包括高利貸。截至目前，她累計轉賬253萬元，加上利息和手續費，已經欠款300多萬元。

丈夫云雷連連嘆氣，這7個多月來，他發現妻子異常忙，曾多次詢問。但妻子每次都說，因為帶高三，工作比較多。其實，她是在跑借貸公司。

親赴長沙求證才知被騙

直到劉某等人徹底失聯，陳莎才感覺到不對勁。6月22日一早，她買了高鐵票到長沙，親自核實李清等人身份。公安廳、檢察廳，門并不容易進。陳莎想了個辦法，制作了兩面錦旗，說要感謝民警、檢察官的幫助。成功進去后，騙局終被拆穿：沒有李清等人的存在。

7個月時間里，難道沒有一丁點懷疑嗎？陳莎說，有過兩次。

1月17日，她曾找到武漢市人力資源和社會保障局。查詢后得知，她的社保卡并未被盜刷。

陳莎質問李清，他解釋，最初給陳莎打電話的社保局工作人員，應該是張靜團伙成員，他們將電話轉接至公安廳，就是故意想要民警將陳莎抓獲，這樣一來，張靜的罪就減輕了。她相信了。

還有一次懷疑，是今年3月。她提出要去湖南見李清。李清脫口而出：“我們在長沙市八一路110號，來了直接找我?！?陳莎查詢發現地址屬實。她再次相信了李清，并沒有去長沙。

整個過程中，為何不向親人朋友說實話？她說，擔心親朋知道后，也會卷入進來，可能會被逮捕。

“你這就是不信任我們，你弟弟當過警察，現在又在法院工作，你問都不問一下！” 丈夫云雷氣憤不已。

武漢警方已立案調查

連日來，楚天都市報記者找到多家借貸公司，他們表示，當時他們也覺得奇怪，不知為何一名教師，需要找這么多借貸公司貸款。陳莎以要和同事合辦高考輔導班為由，瞞天過海。后來，陳莎知道被騙，在丈夫的陪同下，逐一找到貸款公司求情，有部分公司已經答應，為其免除利息。對此，陳莎感激不已。

云雷說，他們就是一個普通家庭，兒子才5歲，實在無力承擔這么大一筆債務?，F在只能賣房子，先還上100多萬。在他看來，妻子學歷高，智商也不低，但一直以來生活環境都很單純，也很容易相信別人。

記者注意到，陳莎記下了曾給她打過電話的福建民警姓名和電話。記者通過114查詢到，該號碼是晉江市公安局深滬邊防派出所電話。記者致電該派出所，了解到確實有這名姓蔡的警官，不過目前已調離。

蔡警官告訴記者，當時在偵辦一起電信詐騙案時，發現陳莎曾給騙子賬戶打款，情況緊急，連夜致電陳莎提醒，并勸她盡快在當地報警。

記者又輾轉聯系上湖南省公安廳刑偵總隊民警趙步青，他介紹，他們所在部門叫刑偵總隊，不叫刑偵大隊，也沒有叫李清、陳偉的民警。而且，民警不可能通過電話辦案，不會在湖南辦湖北的案子，更不可能讓人轉賬。他為陳莎整理了報案材料，并叮囑陳莎盡快回武漢報案。

目前，陳莎已報案。東湖高新區公安分局已立案，案件正在偵辦中。