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銀行卡買賣網上灰色產業鏈：商家曾賣給詐騙團伙

2017年07月03日 10:56 | 作者:張逸游天燚王飛翔 | 來源：新京報

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銀行卡買賣網上形成“灰色產業鏈”

花費數百元即可購得他人全套銀行卡、身份證、電話卡，非法交易滋生金融犯罪、電信詐騙

網售銀行卡800元/套商家稱曾賣給電信詐騙團伙

有互聯網金融公司大量租用他人銀行卡，為借款人辦理大額貸款業務；持卡人出售名下銀行卡或連帶承擔刑責。

網上售賣的銀行卡“四件套”，包括銀行卡、身份證、網銀U盾和手機卡。

只要花費數百元，就可以輕易從網上購得他人銀行卡。這些被非法交易的銀行卡，成了滋生金融犯罪、電信詐騙的溫床，并形成一條開卡、收購、出售、使用他人銀行卡的“灰色產業鏈”。

新京報記者調查發現，一些網絡賣家將收購而來的銀行卡、身份證、電話卡等作為整套出售，標價800元至上千元不等。

更有互聯網金融公司以500元“好處費”的形式，大量租用他人銀行卡，為借款人辦理大額貸款業務，只為規避“同一人在同一網貸平臺借款不超過20萬”的國家規定。

銀行卡買賣的背后，指向多項不法行為，包括電信詐騙、洗錢、行賄、受賄等。

央行有關負責人表示，銀行卡內存儲了很多個人信息，如果貪圖小便宜出售自己的銀行卡，有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。一旦所售銀行卡出現信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，會導致個人信用受損，甚至承擔連帶責任。

編輯：梁霄

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關鍵詞：銀行卡灰色詐騙團伙